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[其他] 委外投資成監管重點 各類銀行理財發行數量全線減少

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曉曉蕾
     
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1F
發表于 7 天前 | 只看該作者 回帖獎勵 |倒序瀏覽 |閱讀模式

在監管趨嚴的大背景下,銀行理財市場呈現產品發行數量減少、收益率反彈的現象。普益標準監測數據顯示,今年4月444家銀行共發行了8738款銀行理財產品(包括封閉式預期收益型、開放式預期收益型、凈值型產品),發行銀行數比上期減少4家,產品發行量減少1091款。

各類銀行發行數量全線減少

具體來看,今年4月各類商業銀行發行的理財產品數量均有減少。其中,城商行4月新發理財產品數量為3091款,較3月減少438款,成為發行新理財產品數量減少最多的銀行主體。其次,國有銀行、農村金融機構4月新發行理財產品數量較3月分別減少258款、275款。股份制銀行、外資行新發行的理財產品數量分別減少88款和32款。

北京商報記者注意到,4月下旬以來,市場資金面持續緊張,銀行融資成本不斷上升,而主要投資于貨幣市場的銀行理財產品整體收益率上行,收益率增幅再度擴大,平均收益已達到今年以來的最高點。其中,凈值型產品期間收益率最高的產品為中國農業銀行(3.460, 0.00, 0.00%)發行的“境外寶-金磚四國股票基金(人民幣)”,期間收益率為49.61%。凈值型產品期間波動性最高的產品為貴陽銀行(16.090, -0.08, -0.49%)發行的“爽銀財富-混合型養老理財第1期”,期間波動性為441.54。

部分銀行主動縮減發行量

普益標準研究員丘劍軍表示,就發行量而言,4月初開始銀行業大范圍自查整頓,為配合銀監會工作或因部分銀行有監管達標的需求,整體市場發行量出現放緩甚至是減少了某些類型產品發行的態勢。通過調研情況來看,有部分銀行創新業務開展基本處于停滯狀態。另一方面,4月投資端表現得不盡如人意,市場波動劇烈,債市風險逐漸上升,同時理財負債資金成本高企,因而銀行有主動縮減發行量的意愿。從發行收益率上來看,4月整體收益率較3月末有所下滑,造成4月平均值高于3月的原因主要是內部結構的差異。3月收益率呈持續上揚的態勢,因而前段收益率拉低了整體均值水平,而4月收益率則是在3月末小幅回調的基礎上,持續呈小幅震蕩的走勢,因而整體收益率均值水平較高。

委外投資成監管重點

事實上,在3月中旬至4月上旬不到一個月時間內,監管層針對商業銀行委外投資連出重拳。在一季度針對銀行業金融機構開出多達363張罰單,4月以來銀監會再度將針對商業銀行的監管大幅度升級。有關商業銀行委外投資、違規加杠桿等方面,成為新一輪監管重點。

業內人士認為,銀監會與證監會兩大管理部門針對委外投資的監管新政,一方面首次鮮明確立了收縮委外投資、縮降商業銀行投資杠桿的立場;另一方面,加大了通過公募產品對接委外資金的難度。從對金融機構和金融市場的影響來看,委外投資規模預計大幅收縮,部分受托的非銀機構將面臨長周期“失血”。普益標準相關負責人也表示,相關部門對于商業銀行高杠桿與資金空轉的強監管,勢必導致大部分委外業務“撤退”。在金融機構委外投資格局面臨深度調整的背景下,券商資管與公募基金將面臨長期壓力。


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